消費者にECサイトお子様に直接商品を販売するDTC（Direct to Consumer）スタートアップにとって、Facebook広告やGoogle広告などのデジタル広告は是非重要です。その広告費を中心に資金を行うベンチャーキャピタルとして注目を集めてこの記事ではClearbancを有名にした「20分タームシート」やClearbancが対象とする企業、また資金提供に留まらないClearbancのメリットについてご紹介します。
クリアバンクとは
Clearbancは、カナダ版Shark Tank（シャーク・タンク）の仲間でもある投資家のミッシェル・ロマノーとアンドリュー・ドソウザによって2015年に設立された、カナダのトロントにあるベンチャーキャピタルです。投資先はEコマースに限定的、デジタル広告費への資本提供に焦点を当てています。
ローン商品とは異なり、Clearbanc 前払金には期限期限はなく、時間経常的に組み込んで考えありが上昇することもありません。 Clearbancの投資先の企業は、2019年末までに2,000社、投資金額は約10億ドルに上ると推定されています。
「20分タームシート」とは
Clearbancを一躍有名にしたのは「20分タームシート（※融資の主要条件などを記した条件規定書）」です。銀行やベンチャーキャピタルから融資を受けようと思えば、通常では数か月間が続くますが、Clearbancはわずか20分間でタームシートを発行します。Clearbancは、投資を申請した企業のFacebook広告の支出や資産、支払処理などのデータを分析し、アルゴリズムによって投資先として適切かどうかを判断します。
商品やサービス、ビジネスモデルなど、事業内容を調査するデューデリジェンスを受け取り、銀行口座と広告データをClearbancのプラットフォームに接続し約5日～7日でこの手続きが完了すると、すぐに資金を受け取ることができます。
Clearbancを利用できるのはどのような企業か
Clearbancの投資を受けるためには、北米に拠点を置くEコマーススタートアップで、月次収益が10,000ドル以上、最低でも6ヶ月以内に安定した収益を得ていることが条件となります。収益から手数料を徴収することに加え、資金の使用目的に応じて、6%～12.5%の定額利用料がかかります。Clearbancから得た資金をすべて、FacebookやGoogleなどの広告費にかかる場合は、資金の6%が利用料となります。 同様に、広告費として10万ドルの融資を受けた場合、Clearbancに返済する金額は10万6千ドルとなります。は、手数料は最大12.5%まで上がる可能性がございます。
Clearbancは「融資」ではなく「前払金」
Clearbancは、企業に投下した資金のことを「融資」ではなく「前払金」と呼びます。が前払金を考慮するまで、月次の総収益の1％から20％を受け取ります。
創業者のロマノーは、スタートアップの起業家が、自らの信用と生計を考えてビジネス資金を作ることを好ましく考えておりません、Clearbancを従来の貸金業として設立したくないと考えていますしかし、景気が後退するなど、企業が前払い金を払えなくなった場合、Clearbancは大きなリスクを恐れることになります。
資金提供に留まらないClearbancのメリット
Clearbancの資金を受けた企業は、ClearbancのWebサイトで紹介され、パネルディスカッションや業界のディナーに招待されることによってブランド価値が上昇し、資金以外にもサポートを受けることができます。また、FacebookやGoogle広告以外にも様々なデジタル広告プラットフォームが企画する実験的なプログラムに、無料で参加することができます。
まとめ
DTCのEコマースにとって、顧客獲得のためのデジタル広告は非常に重要な側面を持ち、負担は大きくなっています。
厳しい状況にあるスタートアップにとって、Clearbancの20分タームシートのお子様の資金は、大きな助けになります。また、資金提供以外にも、Clearbancのサポートを受けることによって、ブランド価値が高まるなどのメリットも得られますます。
著者：Ami.T
長らくトランスコスモスでの懸案事業運営に取り組み、懸案の立ち上げや顧客管理業務を専門的に担当してきました。現在は営業として、日系企業が米国市場に進出する国際サポートを行っています米国市場は複雑で競争が激しいため、市場調査、販売戦略の開発、ローカルパートナーシップの構築など、あらゆるサポートを行っています。